Qui sommes-nous ?
Fruit de la rencontre de Jordan Tordet avec Fabrice Bénard, notre Cabinet est avant tout une vision particulière du service financier qui est devenue réalité.
Son objectif est de fournir des prestations personnalisées, rentables, sur-mesure et de créer une relation de confiance de long terme avec nos Clients Privés.
Une vision du service financier
Jordan Tordet est un entrepreneur et chef d'entreprise franco-italien. Après des études en Corporate Banking (Banque d'investissement), il croise le chemin de Fabrice Bénard, Conseiller Financier spécialisé dans le service aux entreprises. Leur vision commune du service financier s'impose rapidement : il doit être clair, personnalisé, précis et rentable.
Ainsi, de cette rencontre naît une collaboration étroite : Tordet de Saxe.
Nous avons contractés de nombreux partenariats pour accompagner au mieux nos Clients.
Chacun est spécialisé dans un domaine particulier : fiscalité, immobilier, finance de marché, finance d'entreprise ...
Chacun est libéral. Tous sont indépendants dans leur activité et rétribués en adéquation avec leur travail.
Ce fonctionnement garantit un conseil objectif, libéré des contraintes bancaires classiques.
Nous n'appliquons que très rarement des frais d'entrée, jamais de frais de sortie.
Nous délivrons un conseil honnête, dans l'intérêt de nos Clients sans fausses postures à visée commerciales.
Réactifs, discrets et engagés, nous savons que la meilleure preuve de confiance est la recommandation de nos Clients auprès de leurs amis et proches.
Ainsi donc, notre vision principale est : Le Conseil Financier Indépendant pratiqué en Équipe.
Notre fonctionnement
Dans les faits, comment se concrétise pour le Client une entrée en relation avec nous ?
Tout d'abord, nous débutons une phase d'échange informel. Chacun se présente, puis une discussion débute.
" Quels sont, en bref, vos besoins et vos attentes ? "
De là, nous envoyons au futur Client un Document d'Entrée en Relation, le DER. Conformément à la loi et aux règlements en vigueur, ce document présente les règles de protection des données (RGPD), de confidentialité et le devoir de Conseil qui nous oblige envers le futur Client.
Nous débutons notre accompagnement préliminaire quand le Client a signé le DER. La signature du DER est obligatoire pour avancer, mais elle n’engage en rien le Client.
Ensuite, nous procédons au Bilan Patrimonial du Client. C'est ainsi que nous sommes amenés à connaître de nombreuses informations : les revenus, les dettes, les objectifs, les actifs et investissements qui sont déjà en place. Le Client s'engage à délivrer des informations justes, nous nous engageons à la plus stricte discrétion.
Sur cette base, nous analysons la situation et proposons une stratégie patrimoniale personnalisée.
Nous bâtissons une architecture sur mesure, adaptée aux objectifs du Client.
La souscription à des produits financiers ou un contrat, comme une Assurance-Vie, se déroule ainsi.
Après la phase d'analyse et la présentation d'une stratégie patrimoniale au Client, nous proposons des produits et outils financiers ou de défiscalisation.
La souscription respecte une procédure claire. Au début, le Client reçoit les Documents relatifs au produit et un Mandat de Gestion. De notre côté, nous devons recueillir les documents administratifs nécessaires. La provenance des fonds doit être justifiée le cas échéant.
Une fois les documents signés et l'ensemble des pièces administratives réunis, nous procédons à la souscription avec une procédure qui se déroule en ligne et par téléphone. Cette opération ne demande généralement qu'une dizaine de minutes.
L'ensemble du patrimoine du Client n'est pas obligatoirement investi avec des contrats et des produits de notre Cabinet.
Dans ce cas, si ces derniers nous semblent pertinents et que seulement une partie du patrimoine du Client nous revient, nous travaillerons à établir la meilleure stratégie possible dans l'intérêt du Client en adéquation avec ses différentes solutions.
S'il n'y a aucune souscription, nous laissons au Prospect l'ensemble des Documents et restons disponibles, voire gardons le contact dans l'attente du meilleur moment pour initier une souscription puis un accompagnement de long terme.
Une fois la souscription effectuée, nous assurons un suivi de long terme avec le Client. Nous prenons régulièrement contact avec lui - au moins trois fois par an - pour actualiser son Bilan Patrimonial, connaître l'évolution de ses objectifs afin de mettre à jour notre stratégie patrimoniale et respecter nos obligations légales.
Le Client peut nous solliciter à tout moment : pour un arbitrage, une question sur son contrat, ou simplement pour avoir le plaisir d'échanger ensemble sur la finance !